投資信託を保有していると、利益がでているかどうか気になります。いったい基準価額がいくらになったら利益がでるのでしょうか。

基準価額がいくらになったら利益がでるの？

基準価額だけで利益がでているかどうかを正確に知ることはできません。ただ、基準価額と分配金によって、おおまかな利益を知ることができます。

投資信託は、購入したときや換金したときに手数料などの費用や税金がかかりますし、分配金が支払われると基準価額は下がりますので、利益がいくらになっているのかを基準価額だけで知ることはできません。

ただし、基準価額と購入した後に受取った分配金の額により、大まかに利益が出ているかどうかを知ることができます。

1. 利益が出ている場合

「現在の基準価額＋購入した後に受取った分配金」＞「購入したときの基準価額」

「現在の基準価額＋購入した後に受取った分配金」＜「購入したときの基準価額」

10,500円（現在の基準価額）＋1,000円＝　
11,500円＞ 11,000円（購入したときの基準価額）

→大まかな計算では利益が出ています。
（手数料や税金などは考慮していません。）

分配金が分からない場合は、月次レポートや運用報告書、運用会社のホームページ等を利用しましょう。過去にいくら分配金が出ているかがわかります。

なお、上に紹介した方法は、あくまでも大まかに利益がでているかどうか知るための方法で、販売手数料や信託財産留保額などの費用、分配金を再投資したときの複利部分、税金などが考慮されていませんのでご注意ください。

当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。

投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果（損益）はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
投資信託は値動きのある有価証券等に投資します（また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。）ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
投資信託をご購入される際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）をお受け取りになり、内容をご確認の上ご自身でご判断ください。

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