投資信託の積立

メリット1　分散して投資ができる

西洋には“卵を1つの籠に盛るな”という、分散投資の大切さを説く格言があります。投資信託は様々な銘柄に分散して投資しています。投信積立なら少額から分散して投資することができます。

また、投資信託は値動きのある株式や債券などに投資しますが、株式と債券は一般的に反対の動きをする傾向があります。株式と債券の両方に投資する投資信託を購入する、または株式に投資する投資信託と債券に投資する投資信託を組み合わせて購入すると、ある資産が値下がりしても、もう一方の資産が値上がりすることにより、資産全体の価値が大きく変わる可能性を減らすことができるのです。
ただし、株式と債券のように異なる資産であっても、短期的には同じような値動きをすることがありますので注意が必要です。

メリット2　高値掴みの心配がない

投資信託は日々価額が変動します。一度に購入するよりも、長期間にわたって積立を続ければ、購入タイミングが分散され高値掴みを避けることができます。

値動きのある商品に投資する場合、安いときに購入して高いときに売却すればもうかりますが、これはプロでも難しいことです。一定の時期に一定の金額を積み立てる投資手法を「ドル・コスト平均法（定時定額投資）」と言いますが、値段の上下にかかわらず、継続的に一定金額を投資することで、高値で買い過ぎたり安値で買い損ねたりするリスクを避けることができます。また、価格が高いときには少なく、価格が低いときには多く購入することができるので、毎月一定口数を購入するときに比べて、平均購入単価を引き下げる効果も期待できます。ただし、ドル・コスト平均法を利用しても、投資対象が値下がりし続ければ結果的に資産価値が大きく目減りするので、この点も十分認識しておく必要があります。

メリット3　少額から始められ、一度申込めばあとは手間なし

投信積立なら、まとまった資金がなくても、少額から始めることができます。1度、購入するファンドや金額、タイミングを決めてしまえば、後は手間がかかりません。また、非課税制度（NISA、iDeCo）を利用することもできます。

ふくろう教授の投資信託ゼミナールのご利用にあたって

当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。

投資信託に関する留意点

• 投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果（損益）はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
• 投資信託は値動きのある有価証券等に投資します（また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。）ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
• 分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
• 投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
• 投資信託をご購入される際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）をお受け取りになり、内容をご確認の上ご自身でご判断ください。

当資料に関する留意点

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